Capital Group propose le PensionPlus de Benartzi aux détenteurs de TDF

L'outil gratuit de gestion des salaires de retraite sera proposé aux participants investis dans les TDF de retraite du Fonds américain.

Capital Group Companies Inc., qui gère American Funds, s'associe à PensionPlus de Shlomo Benartzi dans le cadre d'un programme pilote visant à offrir aux participants au fonds à date cible la possibilité d'utiliser un outil personnalisé de distribution des chèques de retraite, ont annoncé les sociétés lundi.

Présenté comme un complément à la série de retraite TDF des fonds américains, PensionPlus prendra en compte les besoins et les objectifs des participants pour gérer les distributions d'épargne-retraite à la retraite, sans frais pour le titulaire du TDF. American Funds est le troisième plus grand fournisseur de TDF, selon les données de Simfund d'ISS Market Intelligence, qui, comme PLANADVISER, appartient à Institutional Shareholder Services Inc.

"PensionPlus démocratise la planification du revenu de retraite pour tous les participants", a déclaré Benartzi, co-fondateur de PensionPlus et professeur émérite du groupe de prise de décision comportementale de l'UCLA Anderson School of Management, dans un communiqué.

Avec le système de Benartzi, les participants peuvent répondre aux questions en « environ 10 minutes » pour créer « un salaire de retraite personnalisé et durable qui reflète leurs besoins, leurs objectifs et leurs préférences », a-t-il déclaré.

Une fois que le retraité commence à recevoir des distributions, PensionPlus surveillera alors le plan, en ajustant l'inflation et en lui donnant des coups de pouce pour rester sur la bonne voie. « Notre objectif simple est de donner aux retraités la tranquillité d'esprit qu'ils méritent avec un salaire sur lequel ils peuvent compter », a déclaré Benartzi. Le partenariat avec Capital Group s'ajoute à un programme pilote avec OneAmerica que PenionPlus a lancé plus tôt cette année. Ce partenariat fournit un outil de gestion des revenus de retraite aux promoteurs de régimes OneAmerica et à leurs participants.

Capital Group a signé ce partenariat pour atteindre l'objectif à long terme du gestionnaire de placements de revenus d'étendre la couverture des régimes de retraite en milieu de travail tout en créant de meilleurs résultats pour les participants, selon Brendan Mahoney, responsable de la croissance stratégique de la retraite institutionnelle chez Capital Group.

"Nous sommes impatients de mettre en œuvre ce service pour aider les conseillers à développer leur activité et à travailler avec leurs clients promoteurs de régimes pour aider les participants à atteindre leurs objectifs de retraite", a déclaré Mahoney dans un communiqué.

Les entreprises ont noté dans l'annonce que PensionPlus prend en compte les différences personnelles en matière de planification et de besoins de retraite. Les entreprises ont noté que certains retraités souhaitent voyager, d'autres souhaitent mettre de côté des fonds pour les soins de longue durée et certains reçoivent les distributions de sécurité sociale à des moments différents, ce qui peut modifier le montant des distributions. L’outil est conçu pour tenir « compte de ces différences, tout en garantissant que les participants gardent le contrôle total de leurs actifs ».

« Les accords de transfert des risques liés aux retraites ont atteint un niveau record au premier semestre 2023